Кошелек Wasabi, KYC, AML и прочие меры создают неопределенность на рынке криптовалют. CZ рассказывает, как отличать биржи и для чего они нужны.

В новостях недавно произошел всплеск после того, как пользователь Binance написал в Твиттер о том, что биржа заморозила его платеж. Они сделали это лишь на основании того, что пользователь отправлял несколько раз средства с аккаунта биржи на биткоин кошелек Wasabi Wallet.

Отдел мониторинга биржи заметил это, так как они используют специальный шпионский софт для отслеживания исходящих, входящих и прочих платежей пользователя. После того, как один из пользователей Binance Singapore поднял тревогу, Binance решили выступить с чем-то вроде официального ответа.

Правда вот, назвать это официальным ответом сложно, Чанпэн намекает пользователям, что перед отправкой грязных монет на биржу следовало бы их почистить. Ведь кто, если не он, лучше всех на рынке должен разбираться в отмывании денег? Учитывая тот факт, что на бирже было совершено множество анонимных сделок. Теперь Чанпэн не хочет, чтобы грязные корейские наркотрейдеры засоряли его биржу.

Чанпэн приводит пример: банки в фиатном мире требуют от клиентов доказательства происхождения средств. По его словам, в крипто мире биржи имеют право делать также, назначая определенным адресам степень риска и следя за ними. По факту, получается что следят не за определенными, а за всеми адресами вообще.

Тем не менее, биржам нет необходимости собирать всю информацию самостоятельно. Есть компании, которые за большие деньги предоставят подписку на софт, позволяющий выслеживать транзакции в нескольких основных блокчейнах индустрии.

Речь, конечно же, идет о всем известных Chainalysis, Crystal, QLUE, Ciphertrace и проч. Эти компании заработали миллионы долларов, предоставляя государствам и биржам информацию, которую они могли найти самостоятельно, и бесплатно.

Так или иначе, а Чанпэн пожаловался, что у него нет возможности удовлетворить просьбы пользователей и перестать мониторить транзакции. Он рассказал о трех типах криптовалютных бирж.

Три типа криптовалютных бирж по версии Солнцеликого Чанпэна Чжао, повелителя Binance

Первый тип биржи, это Регулируемая, у нее есть официальное пользовательское соглашение, различные обучающие материалы и даже некоторые связи с локальной юрисдикцией. Такие биржи должны получить локальную крипто лицензию, или какой-то другой тип финансовой лицензии, чтобы оперировать и платить налоги.

В каждой стране – свои правила. Второй тип биржи – Нерегулируемая. Обычно базируются в странах без четкого финансового контроля. Иногда, биржа вообще не имеет юрисдикции, используя дорогущие сервера, VPN, и абузоустойчивые сервис провайдеры.

Третий тип – DEX, или децентрализованные биржи. Чанпэн пишет, что они обычно используют отдельный блокчейн или смарт-контракт. Децентрализованность означает отсутствие необходимости в правительстве, а регулирующих правил нет.

Разные децентрализованные биржи имеют разный уровень децентрализации. Если у BisqNetwork он почти полный, то у Binance DEX он почти формальный, ведь ваши средства там могут вполне быть заморожены.

Что важнее, приватность или прозрачность?

В плане приватности, большинство централизованных бирж предпочтет согласиться сотрудничать с органами вместо того, чтобы пойти против и столкнуться с трудностями. Технически, биржа может работать согласно локальному законодательству, или уйти. Третьего не дано. Пользователи из запретных юрисдикций будут в состоянии торговать, используя VPN. Но при этом риск велик что их средства будут заморожены.

Обычно, биржи не хотят покидать определенные страны, так как в них сконцентрирована львиная доля криптовалютных трейдеров. Все, что биржам остается, чтобы продолжать работать – проводить проверки пользователей.

Binance выбирает прозрачность, но не каждый раз

Чанпен далее объясняет, что Binance это огромная мировая компания, которая работает под шестью разными названиями, юрисдикциями и сводами правил. Вот почему пользователю стоит понимать разницу между “вариантами”, которые предоставляет рынок, и выбирать правильную биржу для правильных транзакций:

“В Binance мы стремимся предоставить вам разные варианты и разные уровни приватности. Мы не живем в идеальном мире. В каждом выборе есть свои компромиссы. Важно понимать, какие перед нами есть варианты и в каком мире мы живем. Я надеюсь, что эта статья поможет в подобном понимании. Мы верим, что приватность — фундаментальное право, и мы поддерживаем инициативы, связанные с приватностью. Если вы серьезны насчет приватности, то стоит подумать об использовании приватно-ориентированных токенов, на что какбэ намекает их название”

В то же время, несколько разработчиков утверждают, что Binance не имеет никаких регуляторных проблем с огромной порцией монет, отправленных хакером Plus Token. На адресе, который некоторые исследователи блокчейна идентифицировали как принадлежащий «горячему кошельку» Binance (19msUPsm7cHG8pGTavUr2AeZJsoRTNju1P), прошло более 1.6 миллиарда долларов, и никакие средства не были заморожены.

Не отправляйте деньги с Binance на Wasabi Wallet

Wasabi это кошелек для биткоинов, использующий алгоритм смешивания монет CoinJoin. В Wasabi, разработчики использовали улучшенную версию протокола. Кто угодно с достаточно внушительной суммой биткоинов может вступить в процесс смешивания монет. Это увеличит степень анонимности монет. CoinJoin объединяет несколько транзакций в одну, и смешивает входы и выходы так, чтобы невозможно было точно определить, кто куда кому и зачем выслал монеты.

Таким образом, вероятно, если вам нужен кошелек Wasabi для каких-то целей, нужно отправлять биткоины на «ванильные» кошельки типа Electrum, Bitcoin Core или на аппаратные кошельки вроде Satochip или Trezor. Вы также можете использовать адрес с LocalBitcoins, он помогает смешать монеты и имеет зеленый свет от Binance в плане проверки принадлежности адресов. Сделайте еще 1-2 дополнительных платежа чтобы симулировать «живых людей» и затем шлите на Wasabi. При отправке средств назад на Binance, повторите последовательность в обратном порядке или измените ее так, чтобы попытаться запутать алгоритмы слежения. Помните, что самый идеальный компьютер — это человеческий мозг.