Цена Биткоина колеблется в районе 9000, шквал позитивных Дефи новостей и что будет с приватностью в криптовалютах

Давайте посмотрим на последние новости и попробуем прикинуть, куда движется цена биткоина и почему вокруг так много позитива из ничего.

Открываем новости и читаем, например такую: количество адресов с 1 и более биткоином на них возросло к историческому максимуму. Что это значит? Десятки новостных сайтов спешат интерпретировать такую метрику как признак дальнейшего роста цены. Потому что ритейл инвесторы оценили преимущества биткоина и стали аккумулировать его. Мол, каждый такой адрес представляет собой одного человека, который уже определился что он вхож в секту криптовалют и купил 1 биткоин, в качестве эталона, наверное...

На самом деле эта метрика, изжеванная в сотнях статей уже года три, ничего не означает. Биткоин адреса могут принадлежать кому угодно, и ничто не мешает одному или нескольким китам рынка просто разбросать по 1 биткоину на тысячи и тысячи своих же адресов. Чтобы потом была возможность выдавать вот такие новости, мол ритейл инвесторы активизировались. Если вы учитываете эту метрику в своем анализе, подумайте: если 80% всех токенов Tether сконцентрированы на 300 адресах, в Эфириуме больше половины токенов находится в деанонимизированных смарт-контрактах, у которых от силы 300 хозяев, а в других криптовалютах до 70% всей эмиссии может принадлежать основателям или инвесторам (как в провалившемся TON или его американском аналоге EOS), то какова может оказаться реальная ситуация с распределением биткоина?

Кроме прочего, сам сценарий с глупым хомячком, который закупил 1 биткоин из интереса, выглядит по-детски наивно. Сразу видно, что авторы сотен новостных статей о таком развитии событий никогда не соблазняли людей в реальной жизни, чтобы те купили биткоин.

Даже когда мифический ритейл инвестор соглашается, он покупает лишь очень малую часть биткоина, например - 0.1 BTC, 0.01 BTC, 0.05 BTC, 0.0666 BTC, и так далее. Никто сразу не накидывается на 1 биткоин, как на волшебную пиццу, дающую бессмертие. Все прекрасно понимают, что это спекуляция, и что цена актива может завтра пойти на дно -- что собственно и объясняется хорошим агитатором.

Если криптовалютный адепт не знакомит вас с возможными рисками, то скорее всего он - фанатик, управляемый новостями из мейнстрим прессы (где такие компании как MasterCard - не редкость в списке инвесторов). Слушать его не стоит, всегда слушайте только тех адептов, которые вообще не советуют покупать биткоин. Например, провел ваш друг семь лет в майнинге, вы его спрашиваете - стоит ли покупать биткоин? Если отговаривает - это опытный человек, прошедший через ад падения цены на 60% в 1 день, крахи бирж вроде Mt.Gox или BTC-e, и устаревание оборудования от Bitmain. Он многое вам расскажет, и это будет очень полезно для вас. Верить же в радужное будущее криптовалют и туземун уже завтра может только новичок, который все еще находится в стадии восторга. В случае криптовалют, такая стадия может длиться до 3 лет, прежде чем крипто энтузиаст начинает понимать, куда он на самом деле попал.

Многие страны впадают в жесткий монетарный кризис

Листаем новости далее и видим, что ряд стран уже находятся на грани тотальной бедности. Например Венесуэла испытывает на себе давление со стороны США, что не позволяет стране жить так, как раньше уже более трех лет. Куба, Иран, Сирия, Северная Корея, множество других стран находятся под санкциями. Из-за слепого повиновения воле США, многие страны прекращают торговлю с санкционными регионами. Люди в развитых странах каждодневно пугаются при помощи телевидения, что эти страны злые и туда даже деньги слать опасно. Бизнесмены, которые всегда оглядываются на закон, а уже потом на клиента, перестают рисковать, оставляя эти страны без необходимых продуктов и товаров. Венесуэла уже призывает граждан выращивать еду везде, где есть свободная земля в их владении, о чем мы писали ранее.

Многие крипто аналитики думают, что постоянное давление США на ряд стран, а также их несвободные экономики, позволит криптовалютам расцвести. Новость за новостью нас убеждают, что использование биткоина в бедных странах увеличивает принятие. На самом деле происходит вот что - умные люди используют криптовалюту для защиты своего капитала от девальвации местной валюты. Но только в том случае, если процент и скорость ее девальвации в день превышает процент и скорость девальвации биткоина в день, или в неделю, например.

Если биткоин за неделю подрос на 10%, а ваша валюта потеряла 2%, то вы будете умным человеком, если перебросите свой капитал в биткоин. Тем не менее, биткоин мог и упасть на 10%, а это значит что фиатная валюта оказалась бы более стабильной инвестицией. Так что, в фиате мы видим стабильное падение, а в биткоине - полную непредсказуемость. Однако, есть регионы, где валюта может обесцениваться на 2% в час, так что в начале и конце дня вам нужно разное количество денег, чтобы купить автомобиль например, особенно если он оценивается в пересчете на доллар.

Давление коронавируса, сложные политические распри и общая настороженность планеты давят на экономику бедных стран первее других. Сейчас идеальный момент, чтобы криптовалютам как развернуться да как дать банковским большим процентам, централизации и контролю большой пинок под зад. Но нет, как мы видим, биткоин провалил даже супер очевидный шанс 13 марта 2020 года, когда его цена за день провалилась на 50%, и в тот же момент 50% майнеров сети ушли оффлайн. Идеальный момент для всех желающих присоединиться. Я думаю, что в будущем таких моментов будет много, хотя каждый раз все будут охать и ахать.

Несмотря на очевидный шанс, биткоин так и продолжил быть маргинальной валютой. В случае проблем с рынком, его продают первым любые инвесторы, которые заканчивали институт. Только мамкины трейдеры держат щиткоин даже после того, как он потерял 1000% стоимости, потому что доллар не настоящий. Зато доллар работает, а мамкин щиткоиновед - нет, иначе бы он знал, что криптовалюты это тоже пустота, по своей сути. Доллар даже круче в некотором смысле, потому что он стильный, его можно потрогать, и его везде принимают, а кто не принимает - живет как Венесуэла.

Таким образом, мы не думаем, что давление Америки на ряд стран повысит цену биткоина и его принятие. Если вы полистаете Телеграм группы OTC трейдеров из Африки, в группе может быть до 100 человек. Взять группы из Венесуэлы, там сидит не более 1000 человек. Во многих биткоин группах обмена, созданных в странах ЕС, сидит до 5000 человек. О каком принятии может идти речь? Это все равно что сказать: еще 500 роллс ройсов будет продано, и у каждого на Земле будет по 1 роллс ройсу. Не-ат, не будет же! Настоящее принятие не будет исходить из малочисленных групп, которые собираются в барах по 10 человек, чтобы обсудить долларовую пирамиду и монетарные теории австрийцев и англичан. Все это интересно, но миллионы других людей будут и дальше думать, что бумажная валюта - самая твердая в мире единица расчета, если не брать в пример шкуры животных, оружие, еду, недвижимость, айфоны, картошку фри в упаковке или там... флешки, набитые секретными документами или фотками голливудских звезд с закрытых сатанинских вечеринок.

Кто-то ценит старые серебрянные монеты, кто-то собирает редкие колоды карт, ордена и медали. Другие интересуются картинами и скульптурами. Но таких людей крайне мало.

Большинство всегда верит в то, чем все пользуются, а не своей собственной голове и рассудку. Только во время войны или оккупации становится предельно ясно, что есть самое необходимое в жизни. И угадайте, что?

Криптовалюта, как и бумажки, или айфоны, не так уж ценна когда у тебя вот уже вообще нечего есть или тебя преследуют с целью убить солдаты соседнего государства. Тем более, что 60% населения Земли не имеет доступа к Сети, и криптовалюты им использовать придется, наверное, лет через 20. К тому времени все монеты попадут в руки белых людей, которые покладут это в охраняемые кастодиальные хранилища, выпустят на основе спрятанных монет деривативы, куплюры и прочую ценную туалетную бумагу, и вот тогда можно это предлагать Африканцам.

Это типичное мышление британца или американца, как показывает история золота. И что удивительно - люди перестают обращать внимание на тот актив, который надежно запрятали в сейфах и хранилищах самые злобные белые на планете, и начинают верить в бумажки, подкрепленные этим активом. Сначала 1:1, а потом можно и вообще отменить привязку, ведь история показала - пипл хавает. И даже если начнут сыпаться фиатные валюты, государства просто будут печатать новые необеспеченные деньги, просто могут сменить дизайн и размер купюры, оставят шершавые пиджачки и в продакшен. Подставляйте кошельки, новые фантики с героями мортала уже идут к вам прям с пресса!

Visa и MasterCard ищут разработчиков Эфириума и Ripple для создания...

Для создания еще одного никому не нужного корпоративного блокчейна, в котором нет места для свободного майнинга, анонимности транзакций и всего, на чем крипто адепты собственно и зарабатывают все эти годы. Даже если супер большая корпорация хочет вложиться в некий проект, который принесет пользу всем и каждому, стоит хорошо подумать, - как именно?

Волк из сказки тоже выглядел, как бабушка, но съесть красную шапочку он все равно хотел.

Дефи изменит лицо мировых финансов

Очень мощный упор в новостях идет на новую итерацию все той же игры в виртуальные фантики - под названием DeFi, как и полагается айсиошникам, название выбрали максимально гейское. Дефи - похоже на название куклы робота для сексуальных утех.

Но давайте сделаем серьезную мину и попробуем без смеха и удивления, присущего старичкам отрасли, посмотреть на это Дефи. По сути, нам предлагают еще одну рулетку в коллекцию к тем, что уже имеются - Эфириум, ICO, DLT... Кстати, в чем особая разница между DLT и DeFi, не ясно, так как обе аббревиатуры в переводе с английского подразумевают одно и то же. А именно - децентрализованные финансовые технологии.

Сюда попросту входят разного рода токены, выпущенные на блокчейне других токенов, или стейблкоины, зависящие от некоего крипто актива. Как ни крути, мы имеем четвертую или пятую волну ICO, только название каждый раз меняется. Дефи позволяет вам одалживать токены, торговать щиткоинами поверх щиткоинов, и даже использовать целый бутерброд из коинов, которым можно торговать, пока он сам по себе меняет свою стоимость. И если вы ничего не поняли, то не удивляйтесь - автор поста тоже не знает, как бы объяснить эту систему грамотно.

Не то, чтобы не хватает опыта или словарного запаса, просто она реально абсурдна. Сдавать доллары незнакомым дядям в обмен на тупые токены - классика ICO. Дефи же, это такая штука где доллар сдается в обмен на биткоин или эфириум, затем монеты шлют в кастодиальное хранилище, в обмен на эти монеты хранилище выдает другие токены, как в MakerDAO и проч. аналогах, и вот этими щитками вы торгуете. Получается целый бутерброд из коинов, которые вы используете просто чтобы поспекулировать с тройным риском. Потому что, токен который вы получили в обмен на биткоин тоже имеет свою цену и может провалиться на дно. В таком случае: а) вы уже не получите свой биткоин назад, даже если владеете триллионом в щитке и б) вы можете подождать, пока цена на промежуточный токен снова поднимется, или успеть выйти в Эфир/Биткоин, которые в любой момент могут тоже провалиться и тогда вы не получите свой долларовый депозит. Насколько очевидной должна быть ловушка?

Выгода здесь кроется в счастливом моменте, когда цена одного из бутербродных токенов поднимается настолько высоко, что перекрывает убытки мамкиного трейдера из двух других щиткоинов. Тогда-то он и пытается выйти с рынка. Это какая-то трехэтажная рулетка, где вы делаете сразу три ставки за раз и зачастую... казино выигрывает! Неожиданно, не так ли? Тем не менее, под аплодисменты прессы, а большинство крипто журналистов сами никогда не торгуют, Дефи выходит в свет и вот уже миллионы долларов крутится в этой игре. Ряд телеграм каналов уже начал подозревать, что Дефи - пирамида отмывания денег, потому что выдаваемые под залог Биткоина/Эфириума токены никак не привязаны к вашей личности, вашим монетам в другом блокчейне и могут быть использованы для отмывания денег в обход даже таких парсинг гигантов, как Chainalysis и Crystal.

И куда же двинется цена биткоина?

Можно читать новость за новостью, составлять графики, и все это будет неправда. Трейдеры, которые всегда находятся в плюсе, не читают новости для того, чтобы успешно торговать.

В крипто мире существует много иллюзий, а правда известна лишь избранным. Вот это и есть те самые 10% успешных трейдеров, которые по статистике снимают 90% прибыли.

Направление цены биткоина не известно никому, в том числе и им. Можно сказать, что завтра он будет 8900, и можно сказать что будет 10100, как и делают многие аналитики. Они пишут судя по графикам, завтра цена пойдет либо вверх, либо вниз, и указывают, на сколько сотен по их мнению пойдет. Это все равно, что сказать: завтра либо будет дождь, либо солнечно, а может даже пасмурно. Если пойдет дождь, то он будет либо утром, либо вечером. Если не пойдет, то будет весь день солнечно, или не весь... В любом случае, рано или поздно угадаешь.

Реальные факторы влияния на цену - не развитие Дефи или очередной твит Бутерина. Они известны слишком давно - так, что про них постоянно забывают. А именно, это такие факторы, как степень анонимности, дружественности сообщества, ликвидность рынка и законность происходящего около биткоина.

Чтобы улучшить анонимность, нужны изменения кода, которые в биткоине по сей день находятся в разработке. Дружественность пропустим, а что касается ликвидности то ее у нас тоже не особо. Весь биткоин на рынке можно выкупить усилиями одной крупной страны. А законность, так в крипте ею и не пахнет, и многие регуляторы оттягивают с принятием новых законов, чтобы спокойно майнить на даче(тм). Пока эти факторы не будут решены - а это еще лет 5, если не больше, говорить о значительном поднятии цены биткоина не приходится. И это мы даже не упоминали проблему размера блока, стоящую особняком и собравшую вокруг себя жаркие дискуссии: кому-то проблема видится ключевой, а кто-то предпочитает ее даже не замечать. Кто прав а кто нет - покажет время, но уже сейчас можно сказать, что биткоину нужно еще долго работать над собой, прежде чем придет пора закупиться и забыть.