Обзор лучших проектов DeFi на Cardano

Обзор лучших проектов DeFi на Cardano

Экосистема Cardano ($ADA) добилась значительных успехов на рынке децентрализованных финансов (DeFi), поскольку ее DeFi экосистема, которая начала функционировать в январе 2022 года с запуском мейннета MuesliSwap, выросла с $50,9 млн в первом квартале 2023 года до более чем $150 млн, что составляет рост более 200% за год.

Лучшие проекты DeFi на Cardano Здесь мы рассмотрим некоторые из наиболее успешных проектов экосистемы DeFi на Cardano, основываясь на показателях TVL, активности пользователей и других ключевых факторах.

MinSwap: Крупнейший DEX на Cardano

MinSwap — это децентрализованная биржа (DEX), которая позволяет пользователям обменивать широкий спектр криптовалют и обеспечивать ликвидность на фермах с несколькими пулам.

Поставщики ликвидности депонируют средства в так называемые пулы ликвидности. Эти пулы объединяют средства конкретной торговой пары и используются в качестве ликвидности для проведения расчетов по сделкам, причем автоматические биржи маркет-мейкеров (AMM) используют эти пулы вместо традиционных книг ордеров.

Любой желающий может предоставлять средства в пул ликвидности в сети Cardano и на многих других блокчейнах. В настоящее время такие пулы являются стандартными для децентрализованных бирж, таких как Curve, PancakeSwap и Uniswap.

MinSwap предлагает более 2500 пулов, разделенных на четыре типа - стейблкоины, постоянные продукты, мультиактивы и динамические пулы, каждый из которых показывает потенциальную APY (годовую процентную доходность) для LP и автоматизированную стратегию повышения доходности, которая переводит процент ликвидности, предоставляемой LP, в пулы с наилучшими показателями. Такое разделение пулов позволяет LP оценить риски в зависимости от выбранного ими пула.

MinSwap стал известен в мае 2023 года после всплеска TVL в экосистеме Cardano; на текущий момент он является крупнейшим приложением на блокчейне с доминирующим положением в 26,8% и TVL в 48 млн долл. Мы также можем объяснить рост его популярности удобной панелью управления и пользовательским интерфейсом, что делает его простым в использовании для обычных пользователей.

Indigo: Синтетические активы

Indigo - это протокол, управляемый сообществом, который позволяет пользователям создавать синтетические версии реальных активов на блокчейне Cardano с помощью ADA или стейблкоинов. Создание синтетических активов возможно благодаря платформе смарт-контрактов Plutus, которая позволяет разработчикам писать, тестировать и запускать приложения, взаимодействующие с сетью Cardano.

Синтетические токены предоставляют пользователям доступ к реальным активам, не владея ими напрямую, и на Indigo называются iAssets. Эти активы отслеживают цену базового реального актива - это могут быть акции, облигации, товары, ETF и т.д. Поскольку реальные активы часто труднодоступны для обычного пользователя по ряду причин, включая географические ограничения, синтетические активы позволяют пользователям получить частичный доступ к реальным активам, снимая финансовые ограничения.

Liqwid (LQ)

Liqwid Finance - это протокол кредитования DeFi, прошедший аудит в компании Vacuumlabs. Это протокол с открытым исходным кодом, не содержащий процентных ставок, который делает кредитование DeFi проще и доступнее для всех на блокчейне Cardano.

В настоящее время он занимает третье место среди протоколов DeFi по количеству TVL, собрав более 19 млн долл. Протокол завоевал популярность в основном благодаря своей простоте, удобному интерфейсу, высокодоходным ставочным пулам и хорошо структурированной системе управления DAO.

Пользователи могут зарабатывать проценты на своих активах на основе Cardano, делая ставки, могут заимствовать активы у кредиторов протокола, обеспечивая свои позиции, а также участвовать в жизни сообщества, размещая свои токены для голосования по сетевым предложениям или выдвигая свои собственные.

Стейблкоин Djed

Djed - это многоцепочечный протокол стейблкоинов с криптообеспечением. Для обеспечения стабилизации цен в нем используется мультивалютная алгоритмическая система, в которой пользователи покупают и продают SHEN - резервную монету протокола - в зависимости от рыночных условий, чтобы поддерживать паритет DJED с долларом США, получая при этом долю комиссионных за транзакции в резервном пуле. Djed также поддерживается ADA.

Для получения кредитов Djed требует от пользователей избыточного обеспечения своих позиций, что позволяет избежать коллапса, подобного Terra, и обеспечить стабильность системы. Таким образом, для получения кредита пользователям необходимо внести от 400% до 800% залога.

WingRiders:

WingRiders - полностью децентрализованный автоматический маркет-мейкер (AMM), предлагающий множество DeFi-услуг, включая обмен токенами, стейкинг и майнинг. Он управляется своей DAO, которая работает на основе собственного токена протокола WRT, который является дефляционным токеном с фиксированным предложением и работает одновременно как служебный токен, так и токен управления.

WingRider позволяет пользователям обмениваться токенами Cardano и ERC-20, что упрощает обмен токенами между несколькими сетями непосредственно по протоколу. Это также первый DEX на Cardano, поддерживающий WalletConnect и кошелек Lace.

VyFinance

VyFinance - это интерактивный протокол, призванный сделать сервисы DeFi более простыми и доступными для всех желающих, независимо от уровня их опыта в DeFi. Это первый DEX на Cardano, использующий нейронную сеть искусственного интеллекта для обработки всех видов услуг в рамках VyFinance, таких как майнинг, стейкинг и предоставление ликвидности без опеки.

Как и большинство протоколов, VyFinance имеет свой собственный токен VYFI, который пользователи используют для получения вознаграждения в виде криптовалюты и права голоса при голосовании по вопросам управления и предложениям сети, а также для внесения своих собственных предложений.

Среди других особенностей VyFinance - лотерея, для участия в которой достаточно подключить свой кошелек; хранилища, в которых пользователи могут размещать токены в нескольких проектах на Cardano; магазин товаров; блог, в котором сообщество информируется об изменениях и обновлениях протокола.

MuesliSwap

MuesliSwap - это децентрализованная биржа на блокчейне Cardano, позволяющая пользователям торговать токенами Cardano. Это первая нативная DEX на Cardano, предлагающая централизованные торговые функции, похожие на биржевые, с надлежащим пользовательским интерфейсом, предназначенным для продвинутой и быстрой торговли.

Протокол использует гибридную систему, в которой задействованы децентрализованные функции, и вместо AMM, как на других DEX, использует книгу ордеров, подключенную к пулам ликвидности, предоставляя криптотрейдерам такие возможности, как лимитные, стоп- и рыночные ордера с низкими комиссиями и быстрым подбором ордеров.

SundaeSwap

SundaeSwap - это DEX и протокол автоматического предоставления ликвидности, позволяющий пользователям торговать криптовалютами, в частности токенами Cardano, на блокчейне Cardano.

SundaeSwap - это собственный масштабируемый DEX, работающий по алгоритму автоматического маркет-мейкера (AMM) в сочетании с постоянными пулами ликвидности (Constant Product Liquidity Pools), что позволяет минимизировать проскальзывание цен в пулах с более низкой ликвидностью.

Протокол определяется серией неизменяемых, не требующих разрешения и децентрализованных смарт-контрактов, построенных на Cardano с использованием Plutus, языка программирования смарт-контрактов блокчейна Cardano.

LenFi (Aada)

Aada - это децентрализованный протокол кредитования, построенный на блокчейне Cardano. Это не связанная с хранением, совместимая и одноранговая платформа кредитования и заимствования, которая позволяет пользователям предоставлять свои активы в долг и получать проценты или заимствовать криптоактивы и использовать их в качестве финансовых инструментов. Aada Finance построена на базе мощных и безопасных смарт-контрактов Cardano.

Платформа использует модель eUTxO сети, применяя примитивы однорангового кредитования и заимствования. Кредитование и заимствование в Aada происходит по принципу peer-to-peer: заемщик создает запрос на кредит. При этом залог заемщика фиксируется в смарт-контракте, который может быть либо аннулирован и выкуплен заемщиком, либо предоставлен кредитором в качестве займа. В последнем случае кредитор отправляет сумму займа на кошелек заемщика.

Для блокировки кредитов и депозитов Aada Finance использует облигации NFT, которые может выкупить любой, кто предоставит базовый NFT и выполнит условия займа. Платформа была запущена в мейннете Cardano 13 сентября 2022 года, став первым протоколом кредитования и заимствования, запущенным в мейннете Cardano.

Optim Finance

Optim Finance - это агрегатор доходности для блокчейна Cardano4. Он упрощает процесс максимизации доходности DeFi, предоставляя инновационные инструменты пассивного инвестирования, оптимизирующие доходность цифровых активов.

Набор продуктов для автоматизированного управления активами включает в себя многочисленные пулы, основанные на финансовых стратегиях и управляемые смарт-контрактами, которые позволяют пользователям оптимизировать потенциальную прибыль от внесенных в белый список протоколов Cardano DeFi. Optim Finance также предоставляет инструменты для создания обеспеченных долговых обязательств (CDO) и новых деривативов на Cardano.